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张本良多地集中出现投资公司携款跑路图

来源: 时间:2018-08-24 19:11:45

张本良:多地集中出现投资公司携款跑路(图)

临近年底,全国多地集中出现投资担保公司跑路的现象。实际上,投资理财公司“跑路”的现象几乎每个月都有发生。进入第四季度,年底进入还本复息的高峰期,该现象更加频繁集中。

近期最受关注的一起就是浙江传奇投资有限公司跑路案。涉及金额是3亿多元,人均投资是35万多。仅在11月内,仅兰州市一市发生投资公司“跑路”就有8起。从9月4号起,兰州市到目前已连续发生涉嫌非法集资诈骗“跑路案”25起。此外,三季度之内,辽宁、福建、北京、安徽、青岛、陕西都发生过类似情况。

这些跑路公司中大部分都是属于p2p投资公司,即个人对个人,通过络信贷公司提供平台,由借贷双方自由竞价、撮合成交的这种所谓的投资公司,有友总结,P2P跑路或倒闭公司的特征就是:都有一个响亮的名字,会讲一个非常好听的故事,办公地点都非常气派、往往在高档写字楼中,有一群刚毕业的小员工,都有高收益的推出的“理财产品”的项目,还有一些满脸诚恳一直神秘的“背景很深”的老板。

非法集资的危害性与特点

许多投资公司打着钱生钱的口号,忽悠中老年人。而临近年底,到了还本付息的高峰期时,也是这些公司卷款跑路的高发期。非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。

知名公司法律师,北京林鑫沃邦律师事务所公司法部主任,张本良律师提示,所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。

形形色色的非法集资行为破坏了国家的金融管理秩序,损害了投资者的利益,危及社会稳定,因此有必要予以打击。对于某些危害较大的非法集资行为,依靠让行为人承担相应的民事和行政的手段来规制是不够的,而必须用刑事的手段来予以打击。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

非法集资的主要特征:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。